目指せ！！アッパーマス！！2023年2月28日時点の資産メモ
どうもです。
通算2回目の目指せアッパーマスへの道での資産公開です。
誰も私の資産に興味ゼロだからこそ・・・リアルな資産を恥ずかしげもなく紹介できる。
これって素晴らしいです(笑)
ではまずは、総合の前月比較です。ぶっちゃけこれがすべてではありますが。。。
| 2023年1月 | 2023年2月 | 増減比較 | |
|---|---|---|---|
| SBI証券 | 7,198,247円 | 7,248,949円 | 50,702円 |
| SBI銀行 | 5,241,295円 | 5,045,918円 | ▲195,377円 |
| 三菱UFJ銀行 | 1,957,729円 | 1,985,711円 | 27,982円 |
| 楽天銀行 | 916,332円 | 912,025円 | ▲4,307円 |
| LIFEGUIDE | 1,981,129円 | 2,013,331円 | 32,202円 |
| IDECO | 37,195円 | 57,126円 | 19,931円 |
| 合計 | 17,331,927円 | 17,263,060円 | ▲68,867円 |
残念ながら総合の資産は、先月比で▲68,867円という結果でした。。。
実はこれ、原因は以下3つで、はっきりしているのです。
- SBI銀行でアパートの2年間の契約更新で、69000円を支払っている
- 三菱UFJ銀行で間違ってなぜか10万円をおろすところ、18万円をおろした(笑)
実はもう一つ、、海外債券の失敗がありますが、これはまた別途報告します。。。
とにかく、2月は色んなイベントがあり、いつもより出金が多い状況になってしまい、結果的には、マイナスでした。。。
連載2回目にして、マイナスはなかなかだな。。。と我ながら思いますが、10年計画でアッパーマスを目指すので、まだまだ余裕です。
また、LIFEGUIDEは毎月12,000円ずつ、給料から積み立てています。
IDECOは、SBI銀行から、SVI-Vの全世界株式（オールカントリー）を毎月20,000円ぶっこんでいます。
つまり、LIFEGUIDEとIDECOは、そもそも毎月＋にならないとそれはそれでアウトです。
それでは、さらに詳しく下記でご紹介します。
SBI証券内訳2023年2月
| 2023年1月 | 2023年2月 | 前月比較 | |
|---|---|---|---|
| 国内株式（現物取引） | 843,700 | 827,400 | ▲ 16,300 |
| 投資信託 | 3,828,299 | 4,001,185 | 172,886 |
| 円貨建て債券 | 1,509,400 | 1,023,200 | ▲ 486,200 |
| SBIハイブリッド預金 | 1,016,848 | 1,397,164 | 380,316 |
| 合計 | 7,198,247 | 7,248,948 | 50,701 |
国内株式ですが、マイナスになっていますが、これは理由があります。
それは、個別銘柄のビーロットを売却しました。
理由は、、、株主優待のクオカード廃止です。。。でもちゃんと＋で終わることができたのでよかた。
結果的に言えば、今月は、この国内株式がめちゃんこ調子がよかったですね。
円貨建て債券のマイナス。。。
これが今月のマイナスに響いた第三の理由です。
3年近く持っていたのですが、そのうえで70%以下になり、俗にいうノックインが発生して、
その後もリクルートホールディングスが全く上昇することがなく、完全にやられちゃいました。
50万円一口で投資して、最終的に今月戻ってきたのは、72.6%の363,000円しか戻ってこなかったのです。
それが、円貨建て債券のマイナスと、ハイブリッドのプラス分です。
ちなみにハイブリッドのプラスは、ビーロット分も含まれております。
SBI証券明細2023年2月
| 2023年1月 | 2023年2月 | 前月比較 | |
|---|---|---|---|
| 先進国債券インデックス | 164,582 | 165,989 | 1,407 |
| 長期厳選投資おおぶね | 111,855 | 112,793 | 938 |
| SBI-V全世界株式 | 105,491 | 106,738 | 1,247 |
| SBI-V米国高配当株式 | 823,516 | 881,370 | 57,854 |
| ひふみプラス | 111,962 | 112,949 | 987 |
| SBI-VS&P500 | 1,214,709 | 1,293,692 | 78,983 |
| SBI-V全米株式 | 1,296,184 | 1,327,654 | 31,470 |
| 合計 | 3,828,299 | 4,001,185 | 172,886 |
投資信託に関して言えば、まぁ合格点というところでしょうか。
この投資信託が今後のアッパーマスのメインになりますので、ここは毎月ぷらって行きたいとは考えていますが、今後どうなるかは要注目ですね。
ちなみに、三井住友ゴールドナンバーレスでクレジットカード投資で、50000円を毎月SBI-VS&P500にぶっこんでいます。
それだけで、三井住友ゴールドナンバーレスだとポイントも1％分もらえるので、結構お得ですよ。
ちなみに、世界一三井住友ゴールドナンバーレスを申し込みするのであれば、ちょびリッチ一択です。
気になる方は、こちらをどうぞ。
あとは、SBIハイブリッド銀行で、毎週1回SBI-V米国高配当株式を購入しています。
あとは、基本そのまま放置です。
| 2023年1月 | 2023年2月 | 前月比較 | |
|---|---|---|---|
| クレディアグリコル | 509,400 | 523,200 | 13,800 |
| SBIEB（小松製作所） | 500,000 | 500,000 | 0 |
| SG株価連動債 | 500,000 | 0 | ▲500,000 |
| 合計 | 1,509,400 | 1,023,200 | ▲486,200 |
この円貨建て債券が今月の汚点でした。
まぁ、毒ははやいところ、処置した方がいいかとおもっていますので、ある意味このタイミングでよかったのかもです。
もう一つやっている、SBIEB（小松製作所）は現状すごくいい調子で、今のところ、110%近辺で動いています。
年4回、配当が入ってくるので、なかなか良いです。
一応、今年の7月で500000円が戻ってくる予定。。。です。
| 銘柄名 | 2023年1月 | 2023年2月 | 前月比較 |
|---|---|---|---|
| ＴＯＫＡＩホールディングス | 84,000 | 87,800 | 3,800 |
| コーセーアールイー | 70,000 | 76,400 | 6,400 |
| ハイパー | 45,000 | 45,200 | 200 |
| 中広 | 38,000 | 40,400 | 2,400 |
| アドヴァングループ | 85,000 | 93,100 | 8,100 |
| ムゲンエステート | 48,100 | 54,400 | 6,300 |
| 新東工業 | 66,100 | 77,200 | 11,100 |
| エフテック | 52,100 | 68,600 | 16,500 |
| ダイキョーニシカワ | 59,100 | 67,100 | 8,000 |
| 高周波熱錬 | 67,100 | 68,900 | 1,800 |
| ＡＶＡＮＴＩＡ | 78,000 | 79,200 | 1,200 |
| ビーアールホールディングス | 33,100 | 34,900 | 1,800 |
| 東海東京フィナンシャル・ホールディングス | 36,100 | 38,300 | 2,200 |
| 合計 | 761,700 | 831,500 | 69,800 |
今月は、先ほども書きましたが、この国内株式が頑張ってくれました。
約前月比較で70000円のプラスとなりました。
これは、、、正直でかいと思います。
国内株式は全部、クオカード優待狙いです。
また、取得時は、すべてインカムゲイン（配当＋優待）で年利5%以上達成できるように調整しました。
ただ正直言ってあまりにインカムゲインが高すぎる銘柄は、リスク大と思っています。
また、優待改悪時には、容赦なく手放す予定です。
まずは、クオカードを貯めにためる。これも将来的な資産になることは間違いありません。
アッパーマスになるころには、年間10万円分の優待クオカードを目指します。
とりあえず、現状は10万円以下で買えるクオカード優待株で総合利回り5％以上のをゲットしました。
来年新NISAが始まってから、優待株を本格始動します。
皆さんに一つアドバイスですが、今優待株を買うのは、とりあえず、10万円以下で購入できるものに限定した方がよいかと思います。
なぜなら、、、新NISAに引き継げないからです。
配当が毎年出ても、高い税金なんて払いたくないですよね？
10万円以下の株であれば、そもそも配当金が高くないので、20%とられても、そんなにダメージがないからです。
新NISAが発足後、大きい配当の株を狙って、税金分の20％分もがっつりもらうべきですよ。
ながながありがとうございました！！
今後ともよろしくお願いします。
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