目指せ！！アッパーマス！！2023年3月の資産メモ
どうもです。
大分あったかくなってきましたね。
桜も満開ですが、花粉症も全開です。。。
さて、今月もはりきって、資産公開してゆきます。
果たして、アッパーマスに近づいているのか？？
| 2023年2月 | 2023年3月 | 前月比較 | |
|---|---|---|---|
| SBI証券 | \7,248,949 | \7,269,384 | \20,435 |
| SBI銀行 | \5,045,918 | \4,921,450 | \-124,468 |
| 三菱UFJ銀行 | \1,985,711 | \2,092,825 | \107,114 |
| 楽天銀行 | \912,025 | \901,554 | \-10,471 |
| LIFEGUIDE | \2,013,331 | \2,043,483 | \30,152 |
| IDECO | \57,126 | \77,457 | \20,331 |
| 合計 | \17,263,060 | \17,306,153 | \43,093 |
総合の資産は、先月比で43,093円という結果でした。
うーん。。。微妙ですね。
確かに増えてはいるのですが、それでも、2か月前の自分にはまだ勝てておりません・・・
特にマイナスが目立つのが、住信SBI銀行ですが、こちらが、-124,468円です。
まぁ、毎月50,000円は確実にS&P500のクレジットカード決済で消えていく運命なのですが、それでもちょっと使い過ぎの傾向にあります。
当面はイベントがない限り、毎月100,000円以下で抑えることが、アッパーマス必須の条件かな？と思えてきました。
そしてさらに、今月は定期代として、6か月分を購入したので、来月はさらに厳しい状況が予想されます。。。
あと、普段使いで、この住信SBIの引き落とし元である三井住友ゴールドナンバーレスを滅茶苦茶利用しているわけで、、、
特にやばいのが、仕事にかかるタクシーの交通費。。。これ、、、あかん！！！
ここは特に注意せねばあかんです。。。
まぁ、私自身この三井住友ゴールドナンバーレスをここまで使っているのは訳があります。
それは、1年で100万円修行中だからです。
2023年8月31日までに、100万円を達成して年会費永年無料を目指してます。
現状738264円。
まぁ、現状でいけば、余裕で突破できそうです。
無駄な出費はなんとしても抑えなくてはいけませんからね。。。
ちなみに、非常に残念ながら、毎月購入しているSBI‐VのS&P500の50,000円のクレジット決済ですが、これが100万円修行に使えないのです。
これが、本当に痛い。。。まぁ仕方ないですね。使えるのであれば、それだけで年間60万円ですからね。。。
ただ2023年3月現在でも、やはり最強の投資信託での投資法は、このクレジットカード決済が最強であると自負してます。
なんといっても、それだけで、三井住友ゴールドナンバーレスであれば、ポイントは1%である500ポイント無条件でもらえますからね。
現金で投資信託しても特典はゼロです。
ちなみに、三井住友ゴールドナンバーレスを一番賢く、お得に申し込みする方法は、こちら一択です。
SBI証券内訳2023年3月
| 2023年2月 | 2023年3月 | 前月比較 | |
|---|---|---|---|
| 国内株式（現物取引） | \827,400 | \919,100 | \91,700 |
| 投資信託 | \4,001,185 | \4,057,116 | \55,931 |
| 円貨建て債券 | \1,023,200 | \1,024,400 | \1,200 |
| SBIハイブリッド預金 | \1,397,164 | \1,268,768 | \-128,396 |
| 合計 | \7,248,948 | \7,269,384 | \20,436 |
投資関連だけで言えば、前月比較 20,436円のプラスでした！！
実はこれ、、、3月30日までマイナスでした。最後の1日でプラス域です(笑)！！
ただ、本当は毎月50000円のクレジットカード決済をしているので、それ以上でないとプラスとは大見えきれませんが・・・
最終週までめちゃんこ厳しい状態でした。
原因は、海外の銀行破綻ラッシュです。。。
当然ながら、例に漏れず我の資産にも直撃です。
ただ、最終週はぶっちゃけ、過去最強にNYダウや、ナスダックが上がりました。たしかマイナス日は1日もなかったはずです。
さらに円安がすすんで、ほくほくでした(笑)
最終週だけで、15万円程稼いだ計算になります。。。
とにかく、総合的にプラス域で本当によかった、、、これが実感ですね。
ちなみに、SBIハイブリッド預金の-128,396円は国内株式で新たに購入したCasa分の83000円と毎週10000円ずつ積みたてしている、米国高配当株式でのマイナスとなります。そのため国内株式が91700円とバカでかい先月比を叩き出しています。。。
SBI証券明細2023年2月
| 2023年2月 | 2023年3月 | 前月比較 | |
|---|---|---|---|
| 先進国債券インデックス | \165,989 | \168,474 | \2,485 |
| 長期厳選投資おおぶね | \112,793 | \112,735 | \-58 |
| SBI-V全世界株式 | \106,738 | \106,525 | \-213 |
| SBI-V米国高配当株式 | \881,370 | \893,587 | \12,217 |
| ひふみプラス | \112,949 | \113,960 | \1,011 |
| SBI-VS&P500 | \1,293,692 | \1,345,775 | \52,083 |
| SBI-V全米株式 | \1,327,654 | \1,316,060 | \-11,594 |
| クレディアグリコル | \523,200 | \524,040 | \840 |
| SBIEB（小松製作所） | \500,000 | \500,000 | \0 |
| 合計 | \5,024,385 | \5,081,156 | \56,771 |
投資信託に関して言えば、合計56,771円となっていますが、実際は毎月100,000円をぶっこんでいます。
つまり、100,000円を超えて初めてスタートラインになります。
だから、これはぶっちゃけ赤字なんですよね。。。
このページで注目しているのは、いくら利益を出したか？ではなくいくら資産が増えたか？
そして、その資産はアッパーマスを達成するための材料となりえたか？
利益ベースで投資信託部門で毎月100,000円を達成させるのは、きっと困難です。
ただ、資産ベースであれば、たとえ株価が前月比較1円も動かなければ、それで資産は100,000円アップするはずです。
現状の分配投資は下記の通り（これは10年間は同じ手法になるかと思ってます）
- S&P500へ毎月50,000円を三井住友ゴールドナンバーレスで一括投資（自動設定済み）
- 米国高配当株式へ毎週10,000円をSBIハイブリッド銀行口座から分割投資（自動設定済み）
上記にて自動で10万円を投資信託にぶち込んでいるため、資産は10万増えて当然なのです。
ここを改めて定義しておきましょう。
で、実際は未達なのですが、前項でもお伝えしましたが、海外銀行倒産ショック・・・なんといってもイベントはこれでしたね。
当初、リーマンショック並と騒がれたものでした。。。
ただ蓋をあければ、今時点ではめっちゃ取り戻し中ってところですが。。。
あとは、インフレリスク。これはやっぱり根強くのこっていますね。
まぁそんなことは関係なく、今後10年間、同じことを続けることが重要です。
それが、計算上10年後、3000万の資産を生んで、私も晴れてアッパーマスです。見ていてください。
| 銘柄名 | 2023年2月 | 2023年3月 | 前月比較 |
|---|---|---|---|
| ＴＯＫＡＩホールディングス | \87,800 | \87,300 | \-500 |
| コーセーアールイー | \76,400 | \74,300 | \-2,100 |
| ハイパー | \45,200 | \43,900 | \-1,300 |
| 中広 | \40,400 | \40,200 | \-200 |
| アドヴァングループ | \93,100 | \96,500 | \3,400 |
| ムゲンエステート | \54,400 | \58,000 | \3,600 |
| 新東工業 | \77,200 | \83,300 | \6,100 |
| エフテック | \68,600 | \65,900 | \-2,700 |
| ダイキョーニシカワ | \67,100 | \64,500 | \-2,600 |
| 高周波熱錬 | \68,900 | \69,500 | \600 |
| ＡＶＡＮＴＩＡ | \79,200 | \80,600 | \1,400 |
| ビーアールホールディングス | \34,900 | \35,500 | \600 |
| 東海東京フィナンシャル・ホールディングス | \38,300 | \36,600 | \-1,700 |
| Casa | \83,000 | \83,000 | |
| 合計 | \831,500 | \919,100 | \87,600 |
個別株投資は前月比較で87600円と大幅に資産が増えていますが、これは、今月Casaを購入したからです。
今の状況からすれば、年利5％が達成できるところまでやっと株価がさがったので、指値注文でヒットしました。
なので、純粋な前月比較は、83,000円を抜いた、4600円増加というところでした。
今月は3月で決算を迎える企業が多く、配当権利確定が終わったら、一気に予測通りさがりましたね。
なんで、みんなこんな面倒するのか全く理解できません。(笑)
国内株式は全部、クオカード優待狙いです。
また、取得時は、すべてインカムゲイン（配当＋優待）で年利5%以上達成できるように調整しました。
ただ正直言ってあまりにインカムゲインが高すぎる銘柄は、リスク大と思っています。
また、優待改悪時には、容赦なく手放す予定です。
まずは、クオカードを貯めにためる。これも将来的な資産になることは間違いありません。
アッパーマスになるころには、年間10万円分の優待クオカードを目指します。
とりあえず、現状は10万円以下で買えるクオカード優待株で総合利回り5％以上のをゲットしました。
来年新NISAが始まってから、優待株を本格始動します。
皆さんに一つアドバイスですが、今優待株を買うのは、とりあえず、10万円以下で購入できるものに限定した方がよいかと思います。
なぜなら、、、新NISAに引き継げないからです。
配当が毎年出ても、高い税金なんて払いたくないですよね？
10万円以下の株であれば、そもそも配当金が高くないので、20%とられても、そんなにダメージがないからです。
新NISAが発足後、大きい配当の株を狙って、税金分の20％分もがっつりもらうべきですよ。
ながながありがとうございました！！
今後ともよろしくお願いします。
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