2024年9月アッパーマスへの資産公開

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2024年9月アッパーマスへの資産公開

皆様、どうもです。

まだまだ残暑きびしいですね。
今これを書いているのはすでに10月なのですが、未だに半袖で、家では扇風機を付けてます。

今回もいろいろイベントがありましたが、何といっても日本の総理大臣が変わりましたね。

株式相場でも激震が走りました。
俗に石破ショックといわれてますね。

それ以降日経平均の上下が激しいですね。
まぁ、今のところはそれほどあほみたいに下がらないでまずは良かったと思います。

今月の私のトピックですが、下記理由で保有している稼ぎ頭の投資信託を利益確定しました。

海外株が下がり、為替が円高で動くダブルパンチで一日で数十万の金額が動いてしまう
アメリカ大統領選や日米の金利差縮小に伴い、トレンド的に円高株安で動いている
今持っていた投資信託が旧NISAなので、いずれ税金がかかっちまうので、どこかで手放す予定

なので、投資信託の保有資産残高はずいぶんスリムになりました(笑)
この調子で、ダイエットも成功させたいのですが、こちらはなかなか進まずです。。。

では、2024年9月の資産推移です。

	2024年8月	2024年9月	前月比較
SBI証券	12,779,212	12,855,476	76,264
SBI銀行	568,663	533,379	-35,284
三菱UFJ銀行	1,602,588	1,541,615	-60,973
楽天銀行	2,620,662	2,851,808	231,146
LIFEGUIDE	2,907,009	2,947,858	40,849
IDECO	493,132	522,055	28,923
現金	430,000	350,000	-80,000
三井住友銀行	681,204	563,591	-117,613
合計	22,082,470	22,165,782	83,312

ほぼほぼ動きはありませんでした。
結構株価は1日単位で激しく動いたのですが、一旦は収まるべきところ収まったという感じでしょうか。

ただ、最初に申し上げましたが、今までの稼ぎ頭だった投資信託を打った瞬間私のタイミングと同時に株価も上がりだしました。
本当に不思議ですよね。。。

ただ、後悔は今はないです。どうせ3，4年同様に積立投資を継続すれば、今度は新NISAの永久税金無しで何も考えず持ち続けることができるのですからね。やっていることは一緒にです。

毎月50000円をS&P500に、日経平均とトピックスそして日本高配当の投資信託に月1万円ずつを入れてます。
あとは強制ですが、IDECOには、月20000円をSBIの雪だるま（全世界株式）に、
LIFEGUIDEでは、退職金制度で月8000円ほど積み立てしてます。

要は毎月10万円ちょっと積立している計算ですね。

私と同じ会社員であまり毎月10万円積立している人はいないんじゃないかな？？

最近よくあるのがポイント投資ってやつですね。
あれ、、どうなんでしょうね？？
それで資産を築けると本当に思うのでしょうか？？

少なくともアッパーマスを目指すであれば、毎月10万は一つのラインではないかと思います。

	2024年8月	2024年9月	前月比較
国内株式（現物取引）	2,363,400	2,332,880	-30,520
投資信託	7,283,837	2,205,346	-5,078,491
円貨建て債券	514,400	530,400	16,000
外貨建て債券	2,462,280	2,442,560	-19,720
SBIハイブリッド預金	155,305	5,344,290	5,188,985
合計	12,779,222	12,855,476	76,254

見ての通り、投資信託を500万円分利益確定させました。
その分、SBIハイブリッド預金が増えています。

そのため最近の株高傾向には残念ながら裏目となりました。
その時の心境は、今後石破さんが総理になり、さらにトランプも・・・となったら、円安やべーと思ったわけです。

かがっつり、外貨債券を買っちまったので、ドル円が動くとまじでしんどいです。
正直これ利金目当てで購入したのですが3.5年ものなので、ちょっと後悔してきました(笑)

なので、一旦利益を確定させて、売り抜けました。
浮いたお金はFXで円売りしようかなとは思ったのですが、今は円安方向に動いているので、FXを始めなくてはよかったです。

1ドル140円がFXを始める一つの目安かなと思っています。

	2024年8月	2024年9月	前月比較
先進国債券インデックス	192,417	0	-192,417
長期厳選投資おおぶね	149,700	0	-149,700
SBI-V全世界株式	151,230	0	-151,230
SBI-V米国高配当株式	1,658,775	1,681,629	22,854
ひふみプラス	145,480	0	-145,480
SBI-V日本高配当分配	19,667	39,130	19,463
国内株式（日経平均）	19,900	39,201	19,301
国内株式（TOPIX）	19,644	39,094	19,450
新積立NISA SBI-V S&P500	300,624	406,290	105,666
SBI-VS&P500	2,641,554	0	-2,641,554
SBI-V全米株式	1,984,856	0	-1,984,856
クレディアグリコル	514,400	530,400	16,000
外貨建て債券	2,462,280	2,442,560	-19,720
合計	10,260,527	5,178,304	-5,082,223

見ての通り、思いっきりバッサリ散髪しました。
でも、当然アッパーマスを捨てたわけではありません！！

まだまだ道半ばです。

毎月の積立投資はIDECOも入れれば10万以上投資信託に突っ込んでいるので、一度リセットしてもいいかな。と思いました。

そしてもう少し手広く、例えば不動産やゴールドなど、ちょっといままで手を出してこなかったところにも入れてみようかなとは思ってます。
まだまだ自分にあった投資スタイルを確立できてませんし、どちらかといえば、ドル円の影響を受けない投資をさがしてみようかと。。。

銘柄名	購入時価格	2024年8月	2024年9月	前月比較	購入時比較
アトム	368,000	366,600	356,500	-10,100	-11,500
ＴＯＫＡＩホールディングス	98,000	99,000	95,600	-3,400	-2,400
テンポイノベーション	444,000	469,500	479,000	9,500	35,000
ダイキョーニシカワ	72,000	69,500	63,500	-6,000	-8,500
ニイタカ	192,000	188,800	192,200	3,400	200
日産自動車	88,000	85,100	81,680	-3,420	-6,320
エフテック	63,000	55,200	52,100	-3,100	-10,900
FPパートナー	460,000	297,300	265,400	-31,900	-194,600
イオン北海道	92,300	91,200	90,500	-700	-1,800
イオンモール	180,000	205,400	210,800	5,400	30,800
コーセーアールイー	69,900	65,500	70,100	4,600	200
カッパ・クリエイト	154,000	175,100	167,900	-7,200	13,900
フジ	188,000	195,800	207,600	11,800	19,600
合計	2,469,200	2,364,000	2,332,880	-31,120	-136,320

個別株については特に何も言う必要がないかなとは思っています。
惨敗ですね。。。
大きな要因は、やはり前述した石破ショックが響いてますね。

ただ基本的には、日本株のコンセプトは、株主優待と配当狙いです。
上記の総合利回り（配当＋株主優待）で平均5%以上を狙っていきます。

なので、基本的に株主優待や配当を落とすことがない限りはガチホ体制です。
そもそも10年ぐらい前までは、日本株でしか勝負してなかった時代もありますので、もっと比率をあげて、全体の50％ぐらいのポートフォリオを持ってもいいかなぁと思いました。
（為替変動を受けない+永久に税金が発生しないNISA枠で）

どうでもいいですけど、FPパートナーやる気あるんですかね？？全然あがらないですが・・・株式投資で保険会社はもうやばいんですかね？
ちょっとわからないのですが、実際にほけんの窓口とかに行く人ってどうなんでしょうか？？
今後AIが保険を売る時代が100％来ますよね。。。今のうちにうっぱらった方がいいのでしょうか。

あと日産自動車・・・やばいですね。営業利益低すぎてわろた。。。

ではでは。

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