2023年12月アッパーマスへの資産公開

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目指せ！！アッパーマス！！2023年12月の状況です

どうもです。
今日は2023年の大晦日です。

ようやく1年アッパーマスを初めて1年が追加しました。
当初の目的は、アッパーマスまで5年で達成したいと思っていますが、今月は総集編として、この1年で資産がどうなったかを
直近の先月からの推移と、今年の1月からの推移を合わせて報告したいと思います。

	2023年11月	2023年12月	前月比較
SBI証券	\8,922,062	\9,060,024	\137,962
SBI銀行	\3,694,050	\3,552,351	\-141,699
三菱UFJ銀行	\3,809,823	\3,696,783	\-113,040
楽天銀行	\823,174	\820,382	\-2,792
LIFEGUIDE	\2,484,914	\2,509,996	\25,082
IDECO	\261,068	\285,831	\24,763
現金		\500,000	\500,000
合計	\19,995,091	\20,425,367	\430,276

やりました！！快挙の達成です。
ついに資産が2000万を超えました！！
さかのぼって考えると順調な1か月でした。
まぁ12月に若干ですが、20万のボーナスもはいりましたからね(笑)
でないよりはいいです。。。

これだけ増えたってことは、つまり自分の投資手段は誤りではなかった。という証明だったのかと思います。
来年からは、いよいよ新NISAが始まりますね。

とりあえず、私も今年購入していた、日本株のクオカード狙いの銘柄は一旦全部売却しました。
せっかくなので、来年改めて新NISAの成長投資枠で購入する予定です。

だって、せっかく半年に1回配当金をもらったとしても、税金が20%とられ続けるのは、馬鹿らしいですよね。

皆さんももし、一般で購入している日本株銘柄があれば、無意味でそんな行為はやってはいけません。
新NISAの成長投資枠で購入することをお勧めします。

そして、年末に50万を一気に三菱UFJよりおろしました。
いままで、毎月10万円ずつおろして来ましたが、なんかそれだと手数料もバカにならんと思ってしまいました。

はっきり言って、払わないでいい金は徹底して払わないことがアッパーマスを目指すうえでの鉄則と思います。

では次に、1月から12月末までの推移を見てみましょう。

	2023年1月	2023年12月	前月比較
SBI証券	\7,198,247	\9,060,024	\1,861,777
SBI銀行	\5,241,295	\3,552,351	\-1,688,944
三菱UFJ銀行	\1,957,729	\3,696,783	\1,739,054
楽天銀行	\916,332	\820,382	\-95,950
LIFEGUIDE	\1,981,129	\2,509,996	\528,867
IDECO	\37,195	\285,831	\248,636
現金		\500,000	\500,000
合計	\17,331,927	\20,425,367	\3,093,440

1年で資産300万円オーバーの増加状況となりました！！
今年は車検もなく、そこも大きかったのかと思います。

また、期間中大きな暴落もなかったですね。

急激な円安でが追い風となり、S&P500などが、いい感じで増えてきたのもよかったです。
ただ、この年末に一時期150円前後だったものが、現状140円のこれまた急激な円高中ですが。。。
まぁぶっちゃけ、150円は異常ではあったので、正常化されて来ているとは思ってます。

これで物価が少しでも下がってくれればとは思っていますが、人間一旦値上げされた金額に慣れてしまうと、
それが当たり前になってしまうのが、本当に怖いですね。。。
おそらく、来年末は1ドル125円前後ぐらいになるのではないかと思っています。
そのかわり、株価は日経平均、Ｎダウともに40000円は越えてくれるかと思っています。

来年から新ＮＩＳＡが始まりますが、それに伴い若干1月より変更する予定です。

月1回50000円を「SBI-VS&P500」に三井住友ゴールドナンバーレスにて実施
12月より「SBI-V米国高配当株式」の毎週の10000円買い付けは辞めました。理由はＮＩＳＡで購入できないからです。
噂によるとクレジットカード投資が50000円から100000円にアップするようです。国内株式の高配当投信を購入しようかと・・・

2023年12月現在でも、やはり最強の投資信託での投資法は、このクレジットカード決済が最強であると自負してます。
なんといっても、それだけで、三井住友ゴールドナンバーレスであれば、ポイントは1%である500ポイント無条件でもらえますからね。

現金で投資信託しても特典はゼロです。

ちなみに、三井住友ゴールドナンバーレスを一番賢く、お得に申し込みする方法は、こちら一択です。

2023年12月のSBI投資状況

	2023年11月	2023年12月	前月比較
国内株式（現物取引）	\1,526,700	\559,700	\-967,000
投資信託	\5,695,728	\5,869,176	\173,448
円貨建て債券	\599,600	\584,400	\-15,200
SBIハイブリッド預金	\1,108,838	\2,046,748	\937,910
合計	\8,930,866	\9,060,024	\129,158

国内株式はぶっちゃけ、特定口座に作っていたので、新NISAの成長投資枠で購入しなおすために、全売りしました。
今残っているのは、アトムだけですが、この銘柄はそもそも配当が発生しない、株主優待専用の銘柄なので、
とりあえずそのまま保持してます。

つまり、国内株式（現物取引）は金額が下がって、SBIハイブリッド預金がその分増えています。
詳細は次の国内株式の章でお伝えします。

投資信託の結果はまずまずですね。
ぶっちゃけ、NYダウは順調すぎますね。
後半は、今月は円高の影響で結構失速した感じはありますしたが、終わってみたらしっかりとれていたので良かったです。

	2023年11月	2023年12月	前月比較
先進国債券インデックス	\185,192	\185,365	\173
長期厳選投資おおぶね	\127,784	\131,806	\4,022
SBI-V全世界株式	\127,656	\129,988	\2,332
SBI-V米国高配当株式	\1,375,669	\1,424,199	\48,530
ひふみプラス	\131,390	\131,149	\-241
SBI-VS&P500	\2,115,384	\2,196,749	\81,365
SBI-V全米株式	\1,632,653	\1,669,920	\37,267
クレディアグリコル	\599,600	\584,400	\-15,200
合計	\6,295,328	\6,453,576	\158,248

まずは、SBI-V米国高配当株式についてですが、とりあえず積立をやめました。
あまりに米国株に傾倒した一年であったため、来年からは、これに代わり、日本株の高配当の投資信託を購入してみようかと考えています。
結構2023年末の時期で、人気なんですよね。

高配当投信
ただ、惜しむらくは、つみたてNISA枠に入ってくれないのですよね。
まぁ金融庁が決めているんだからしゃーないですが。。。なんか結構微妙なやつが入っているので、こちらも入れてくれないかな。。。
アクティブファンドですが、思ったより手数料が高くはないんですよね。

2023年12月のは国内株式は、特定口座分の銘柄を売りまくりました

銘柄名	2023年11月	2023年12月	前月比較
ＴＯＫＡＩホールディングス	\95,100	\0	\-95,100
コーセーアールイー	\110,400	\105,700	\-4,700
中広	\41,000	\0	\-41,000
アドヴァングループ	\103,900	\0	\-103,900
ムゲンエステート	\123,100	\0	\-123,100
新東工業	\108,800	\0	\-108,800
エフテック	\64,000	\0	\-64,000
ダイキョーニシカワ	\76,000	\0	\-76,000
高周波熱錬	\103,000	\0	\-103,000
ＡＶＡＮＴＩＡ	\85,800	\0	\-85,800
ビーアールホールディングス	\35,500	\0	\-35,500
東海東京フィナンシャル・ホールディングス	\55,600	\0	\-55,600
Casa	\87,300	\0	\-87,300
カッパ・クリエイト	\163,200	\170,400	\7,200
アトム	\89,500	\91,700	\2,200
フジ	\187,200	\191,900	\4,700
合計	\1,252,700	\559,700	\-693,000

国内株式で言えば、最初から言ってますが、特定口座分で購入した銘柄を一銘柄（アトム）を除き全売りしました。

ぶっちゃけ私に短期投資はできないので、一旦購入して優待と配当をもらうスタンスなので、超長期投資が基本となります。
一旦購入した株は基本、アッパーマスを達成するまでは、売却しないでしょう。
つまり、今後何回も何回も配当を受けることになります。
そのたびに、毎回税金で20％ずつもっていかれたら、正直たまりません。

せっかく国が用意した新NISAは徹底活用するべきです。
ついでに言えば、皆さんは、ふるさと納税活用していますよね？？
住民税を下げるには、絶対に必要ですよ。
いままで、食事系ばかり購入してましたが、来年はちょっと革製品でいいものを見つけたので、
財布にしようかなと思ってます。

ただ、普段購入する金額よりもずいぶん高い値段設定になっています。
それは、残念なところですが、どうせそのまま住民税と取られてしまう金ですからね。
高くてもなんでも、買わないなんてことは選択肢としては無いですよ。

それは1回始めた人は、ほぼ毎年やめることなく続けていることがお得な証拠ですね。

それでは、今年もあと3時間で終わります。
来年もどうぞ、アッパーマスに向けて突き進みたく思うので、一緒に資産を増やしていきましょう！！

ではでは。

2023年12月アッパーマスへの資産公開